Kostenloses Tool — Kennzahlen-Analyse
Finanzkennzahlen-Rechner
Sieben zentrale Kennzahlen aus wenigen Zahlen — Liquidität, Verschuldung, Margen und Effizienz auf einen Blick.
Zahlen aus der Bilanz
Zahlen aus der Erfolgsrechnung (jährlich)
Liquidität 3. Grades
2
Liquidität 2. Grades
1.25
Verschuldungsgrad
0.5
Rohertragsmarge
37.5%
Nettomarge
10%
Lagerumschlag
5×
Debitorenlaufzeit (DSO)
30 Tage
Daumenregeln: Eine Liquidität 3. Grades von 1,5–3 und eine Liquidität 2. Grades über 1 sprechen für eine gesunde Zahlungsfähigkeit; ein Verschuldungsgrad unter 2 ist für die meisten kleinen Betriebe bequem; und die Debitorenlaufzeit zeigt, wie lange Kunden im Schnitt zum Bezahlen brauchen.
Ein Gesundheitscheck für Ihr Unternehmen
Einzelne Zahlen in einer Bilanz sagen allein wenig — Kennzahlen setzen sie in den Zusammenhang. Können Sie die nächsten Rechnungen decken (Liquidität 3. und 2. Grades)? Sind Sie überschuldet (Verschuldungsgrad)? Ist das Kerngeschäft profitabel (Brutto- und Nettomarge)? Steckt Geld im Lager oder bei Kunden fest (Lagerumschlag und Debitorentage)?
Banken und Investoren berechnen genau diese Kennzahlen, wenn sie Ihre Zahlen prüfen — es lohnt sich also, sie zuerst selbst zu sehen. Geben Sie die Werte aus Ihrer letzten Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung ein — oder erstellen Sie diese Abschlüsse mit unseren kostenlosen Bilanz- und GuV-Tools — und lesen Sie die Ergebnisse anhand der mitgelieferten Richtwerte.
Häufige Fragen zu Finanzkennzahlen
Zwischen 1,5 und 3 ist für die meisten Betriebe komfortabel. Unter 1 übersteigen die kurzfristigen Verbindlichkeiten das Umlaufvermögen — ein Liquiditätswarnsignal. Deutlich über 3 kann auf ungenutzte Mittel oder zu hohe Lagerbestände hindeuten.
Lagerbestände brauchen oft Monate, um zu Geld zu werden, und gehen unter Druck auch unter Buchwert weg. Die Liquidität 2. Grades ((Umlaufvermögen − Vorräte) ÷ kurzfristige Verbindlichkeiten) prüft, ob Sie die nächsten Rechnungen zahlen könnten, ohne auf den Verkauf von Beständen zu setzen.
Wie viel des Unternehmens über Fremdkapital statt über Eigenkapital finanziert ist. Unter 1 ist konservativ, 1–2 ist üblich; über 2 tragen die Kreditgeber mehr Risiko, und neue Kredite werden schwieriger und teurer.
Forderungen ÷ Jahresumsatz × 365 — die durchschnittliche Zahl der Tage, die Kunden zum Bezahlen brauchen. Liegen Ihre Zahlungsbedingungen bei 30 Tagen, der DSO aber bei 55, braucht das Mahnwesen Aufmerksamkeit (unser Tool zur Offenen-Posten-Analyse zeigt genau, wo).
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