बैंक रिकंसिलिएशन

समय और छूट: आपने काटे चेक जो भुगते नहीं, जमा जो बैंक ने अभी खाते में नहीं डाले, बैंक शुल्क और ब्याज जो आपने दर्ज नहीं किया। इनमें हर एक एक मिलान-मद है।

कम से कम महीने में एक बार, जब बैंक स्टेटमेंट आए। भरे-पूरे कारोबार हफ़्ते में एक बार मिलाते हैं — गलती या छूटी प्रविष्टि जितनी जल्दी पकड़ में आए, उतनी आसानी से ठीक होती है।

अंकों के उलट-फेर की जाँच कीजिए (9 से विभाजित होने वाला फ़र्क़ इसका पक्का संकेत है), दोहरी एंट्रियाँ, या गलत तरफ़ दर्ज हुआ कोई लेन-देन। जैसे-जैसे मदें जोड़ते हैं, टूल बचा फ़र्क़ साथ-साथ दिखाता है।

रास्ते में जमा वह पैसा है जिसे आपने बैंक में जमा किया हुआ दर्ज कर लिया है, पर बैंक ने अभी खाते में नहीं डाला, जैसे महीने के आख़िरी दिन जमा किया गया चेक। इसे बैंक शेष में जोड़ा जाता है। बाकी चेक वह है जिसे आपने जारी करके दर्ज कर लिया है, पर पाने वाले ने अभी उसे भुनाने के लिए पेश नहीं किया या बैंक ने उसे पास नहीं किया। इसे बैंक शेष से घटाया जाता है।

दोनों तरीक़े चलते हैं। पाठ्यपुस्तकों वाले फ़ॉर्मेट आम तौर पर एक शेष से शुरू करके दूसरे की ओर समायोजन करते हैं। यह टूल दोनों को सुधारता है: बैंक शेष को रास्ते में जमा और बाकी चेक के लिए, और किताबी शेष को उन बैंक जमाओं और चार्जों के लिए जो आपने अभी दर्ज नहीं किए। कसौटी दोनों तरह एक ही है: दोनों सुधरे शेष बराबर होने चाहिए।

नहीं। यह टूल स्टेटमेंट फ़ाइलें आयात नहीं करता। दोनों अंतिम शेष और हर मिलान-मद आप ख़ुद टाइप करते हैं, जो छोटे कारोबार के आम महीने में, जब गिने-चुने फ़र्क़ होते हैं, जल्दी हो जाता है। ज़्यादा लेन-देन वाले खाते के लिए पहले स्प्रेडशीट में स्टेटमेंट को अपनी किताबों से मिलाइए, फिर यहाँ सिर्फ़ बिना मिली मदें भरिए।

यह टूल एक समय में एक ही मिलान रखता है। अगला महीना शुरू करने से पहले मौजूदा मिलान की कॉपी रखने के लिए “छापिए / PDF” या “CSV निर्यात करें” पर क्लिक कीजिए। फिर नए अंतिम शेष भरिए, जो मदें तब तक साफ़ हो चुकी हैं उन्हें हटाइए, और जो चेक अभी भी बाकी है या जो जमा अभी भी रास्ते में है, उसे रहने दीजिए।